SEPA pour les entreprises

Le projet SEPA n'est pas un simple chantier informatique banalisé, c'est un projet stratégique et transverse à l'entreprise.
Notre  expérience auprès d'entreprises d tailles et de secteurs d'activité variables, nous permet de dresser un tableau panoramique d'une telle évolution.
Qu'on se le dise tous : il ne s'agit pas d'une évolution marginale, c'est plutôt une refonte profonde de la façon de gérer vos flux de moyens de paiements (virements, et prélèvements en attendant le reste).

Nous essayons de vous résumer ci-dessous les différents niveaux impactés par l’avènement du SEPA

En organisation et processus

• Prévoir les points d'envoi, réception et traitement de mandats SDD.

• Adapter les processus internes afin de pouvoir émettre les pré-notifications avant les opérations de prélèvement SDD.

• Mettre en place les procédures de traitement des demandes de contestations, de révocation ou de modification (amendements des mandats).

• Procédures strictes de gestion de preuves à fournir en cas de contestation.

En gestion de trésorerie

• Nouveaux instruments de paiements.

• Nouveaux délais de paiement.

• Nouveaux formats bancaires.

• Nouvelles modalités de rapprochement des comptes bancaires.

• Nouvelles rubriques dans les contrats bancaires, éventuelles renégociations.

Au juridique

• Une nouvelle responsabilité : la gestion des mandats SDD et signature de nouvelles conventions avec la ou les banques.
• Mise à jour des contrats de vente et des conditions de paiement.
• Gestion des preuves : le mandat ainsique les documents justifiant les modifications apportées tout au long de la vie du mandat.  

Et Informatique

• Acquisition et/ou mise à jour de logiciels pour produire des fichiers XML ISO20022.

• Gérer la sécurité des canaux de transmissions bancaires.

• Mettre à jour les logiciels et les systèmes (chaîne STP, de l’ordre de paiement à la comptabilité).

• Retransmettre aux services utilisateurs les informations envoyées en SEPA (les 140 caractères de l’ISO 20022).

• Conversion des données CFONB 160 en ISO 20022 (Conversion ETEBAC vers SEPA),

Achats/Commercial/RH

• Migration des informations bancaires (salariés, clients, fournisseurs) de RIB en BIC/IBAN.

• Mise à jour de la documentation commerciale.