Ce que le Sepa va changer dans la vie de votre entreprise

En organisation et processus

• Prévoir les points d'envoi, réception et traitement de mandats SDD.

• Adapter les processus internes afin de pouvoir émettre les pré-notifications avant les opérations de prélèvement SDD.

• Mettre en place les procédures de traitement des demandes de contestations, de révocation ou de modification (amendements des mandats).

• Procédures strictes de gestion de preuves à fournir en cas de contestation.

En gestion de trésorerie

• Nouveaux instruments de paiements.

• Nouveaux délais de paiement.

• Nouveaux formats bancaires.

• Nouvelles modalités de rapprochement des comptes bancaires.

• Nouvelles rubriques dans les contrats bancaires, éventuelles renégociations.

Au juridique

• Une nouvelle responsabilité : la gestion des mandats SDD.

• Mise à jour des contrats de vente et des conditions de paiement.

Et Informatique

• Acquisition et/ou mise à jour de logiciels pour produire des fichiers XML ISO20022.

• Gérer la sécurité des canaux de transmissions bancaires.

• Mettre à jour les logiciels et les systèmes (chaîne STP, de l’ordre de paiement à la comptabilité).

• Retransmettre aux services utilisateurs les informations envoyées en SEPA (les 140 caractères de l’ISO 20022).

• Conversion des données CFONB 160 en ISO 20022 (Conversion ETEBAC vers SEPA),

Achats/Commercial/RH

• Migration des informations bancaires (salariés, clients, fournisseurs) de RIB en BIC/IBAN.

• Mise à jour de la documentation commerciale.